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कर सुविधा
कर सुविधा

कर-सुविधा क्या है? शब्द "कर-सुविधा" किसी भी प्रकार के निवेश, वित्तीय खाते या बचत योजना को संदर्भित करता है जो या तो कराधान, कर-आस्थगित से छूट देता है, या जो अन्य प्रकार के कर लाभ प्रदान करता है। कर-सुव्यवस्थित निवेश के उदाहरण नगरपालिका बांड, भागीदारी, यूआईटी और वार्षिकियां हैं। कर-सुव्यवस्थित योजनाओं में IRAs और योग्य सेवानिवृत्ति योजनाएँ शामिल हैं जैसे 401 (k) s। कर-समझ में आया विभिन्न वित्तीय स्थितियों में विभिन्न प्रकार के निवेशकों और कर्मचारियों द्वारा टैक्स-सुविधा वाले निवेश और खातों का उपयोग किया जाता है। उच्च-आयकर वाले कर-मुक्त नगरपालिका बांड आय की तलाश करते हैं, जबकि कर्मचारी

अधिक पढ़ सकते हैं»2019 के सर्वश्रेष्ठ ईटीएफ के लिए एक व्यापक गाइड
2019 के सर्वश्रेष्ठ ईटीएफ के लिए एक व्यापक गाइड

मार्च 2019 तक, यूएस में 5, 000 से अधिक एक्सचेंज ट्रेडेड प्रोडक्ट्स (ईटीपी) ट्रेडिंग हैं, जब निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो के लिए सर्वश्रेष्ठ एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) की पहचान करने की बात आती है, तो विकल्पों की एक चक्करदार सरणी होती है। बेशक, एक "सबसे अच्छा ईटीएफ" क्या परिभाषित करता है स्थिर नहीं है। 25 वर्षीय निवेशकों के लिए काम करने वाले कुछ निवेश विचार शायद सेवानिवृत्त लोगों के लिए उपयुक्त नहीं हैं। यह कहना है, जो विभिन्न निवेशकों के लिए सर्वश्रेष्ठ ईटीएफ को परिभाषित करता है, जोखिम सहिष्णुता और निवेश लक्ष्यों के व्यक्तिगत स्तरों पर निर्भर करता है। सबसे अच्छे ईटीएफ जरूरी नहीं हैं

अधिक पढ़ सकते हैं»क्लाइंट इनवेस्टमेंट पॉलिसी स्टेटमेंट कैसे बनाएं
क्लाइंट इनवेस्टमेंट पॉलिसी स्टेटमेंट कैसे बनाएं

हाल के स्टॉक मार्केट की अस्थिरता ने फिर से निवेशकों को प्रतिक्रिया देने और निवेश की निर्णय लेने की आवश्यकता से घबराहट की भावना से बाहर निकलने की आवश्यकता की ओर इशारा किया, लेकिन एक योजना और एक निवेश रणनीति है जो बाजार में सुधार को ध्यान में रखती है। इस प्रकार के दृष्टिकोण का लाभ 2008-09 के वित्तीय संकट के दौरान पैदा हुआ था। अफसोस की बात यह है कि कई निवेशकों ने अपने इक्विटी पदों को बाजार के निचले हिस्से के पास या बाहर बेच दिया, घाटे की बुकिंग की और फिर 2009 के मार्च में शुरू होने वाले कुछ या सभी बुल मार्केट से गायब हो गए। डर उनका गाइड था, योजना नहीं। एक निवेश नीति विवरण (IPS) अनिवार्य रूप से आपक

अधिक पढ़ सकते हैं»ग्राहक की ऋण सहमति परिभाषा
ग्राहक की ऋण सहमति परिभाषा

ग्राहक की ऋण सहमति क्या है? ग्राहक की ऋण सहमति एक ब्रोकरेज ग्राहक द्वारा हस्ताक्षरित एक समझौता है जो एक दलाल-डीलर को उस ग्राहक के मार्जिन खाते में प्रतिभूतियों को उधार देने की अनुमति देता है। कैसे एक ग्राहक ऋण सहमति काम करता है यदि एक ब्रोकरेज ग्राहक ने समझौते पर सहमति व्यक्त की है, तो ब्रोकर-डीलर उदाहरण के लिए, उस व्यक्ति के खाते में प्रतिभूतियों को किसी अन्य ग्राहक को उधार दे सकते हैं, जो उन्हें कम अवधि के लेनदेन के हिस्से के रूप में अवधि के लिए उधार लेना चाहते हैं। ग्राहक की ऋण सहमति प्रपत्र ब्रोकर-डीलर को ग्राहक के डेबिट शेष की सीमा तक प्रतिभूतियों को उधार देने के लिए अधिकृत करता है। जब ग्र

अधिक पढ़ सकते हैं»निवेश नीति विवरण (IPS)
निवेश नीति विवरण (IPS)

एक निवेश नीति विवरण (IPS) एक पोर्टफोलियो मैनेजर और क्लाइंट के बीच ड्राफ्ट किया गया दस्तावेज होता है जो प्रबंधक के लिए सामान्य नियमों की रूपरेखा तैयार करता है। यह कथन एक ग्राहक के सामान्य निवेश लक्ष्यों और उद्देश्यों को प्रदान करता है और उन रणनीतियों का वर्णन करता है जो प्रबंधक को इन उद्देश्यों को पूरा करने के लिए नियोजित करना चाहिए। निवेश नीति विवरण में परिसंपत्ति आवंटन, जोखिम सहिष्णुता और तरलता आवश्यकताओं जैसे मामलों की विशिष्ट जानकारी शामिल है। ब्रेकिंग डाउन इन्वेस्टमेंट पॉलिसी स्टेटमेंट (IPS) निवेश नीति के बयान अक्सर होते हैं - हालांकि हमेशा नहीं - निवेश सलाहकार और वित्तीय सलाहकार द्वारा एक

अधिक पढ़ सकते हैं»एसईसी फॉर्म एडीवी अवलोकन
एसईसी फॉर्म एडीवी अवलोकन

एसईसी फॉर्म एडीवी क्या है? फॉर्म एडीवी एक पेशेवर निवेश सलाहकार द्वारा प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) के लिए एक आवश्यक सबमिशन है, जो निवेश शैली, प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) और एक सलाहकार फर्म के प्रमुख अधिकारियों को निर्दिष्ट करता है। फॉर्म एडीवी को सालाना अपडेट किया जाना चाहिए और $ 25 मिलियन से अधिक का प्रबंधन करने वाली कंपनियों के लिए सार्वजनिक रिकॉर्ड के रूप में उपलब्ध कराया जाना चाहिए। यदि पिछली अनुशासनात्मक कार्रवाई सलाहकार के खिलाफ की गई है, तो यह एक फॉर्म एडीवी के पहले खंड में ध्यान दिया जाना चाहिए। दूसरा खंड एयूएम, निवेश रणनीति, शुल्क व्यवस्था और फर्म के सेवा प्रसाद से संबंधित है। च

अधिक पढ़ सकते हैं»वित्तीय विश्लेषक जर्नल (FAJ)
वित्तीय विश्लेषक जर्नल (FAJ)

वित्तीय विश्लेषकों का जर्नल क्या है? वित्तीय विश्लेषक जर्नल CFA संस्थान द्वारा परिचालित एक प्रकाशन है। यह संस्थान का प्रमुख प्रकाशन है और इसमें वित्तीय विशेषज्ञों और सीएफए चार्टर धारकों से विभिन्न वित्तीय अनुसंधान रिपोर्ट शामिल हैं। वित्तीय विश्लेषक जर्नल काफी हद तक निवेश प्रबंधन के क्षेत्र की ओर उन्मुख है। वित्तीय विश्लेषकों के जर्नल को समझना पत्रिका पीयर-रिव्यू है और साल में छह बार प्रकाशित होती है। प्रस्तुत लेख आम तौर पर एक तकनीकी प्रकृति के हैं और चिकित्सकों के उद्देश्य से हैं। आवर्ती अनुभागों में प्रैक्टिस, बुक रिव्यू और सीएफए डाइजेस्ट शामिल हैं। सीएफए संस्थान के अन्य प्रकाशनों में सीएफए ड

अधिक पढ़ सकते हैं»एक निवेश नीति विवरण का एक उदाहरण
एक निवेश नीति विवरण का एक उदाहरण

एक नए गंतव्य का दौरा करते समय, यह दिशाओं को मैप करने में मदद करता है। एक बार जब आप पहुंच जाते हैं, तो गतिविधि योजना बनाने के लिए यह एक अच्छा समय होता है। यदि आप एक वृद्धि के लिए एक राज्य पार्क जा रहे हैं, तो आप यह निर्धारित करना चाहेंगे कि वहां कैसे पहुंचे और पार्क में किस निशान का पालन करें। एक अभियान के समान, एक निवेश नीति विवरण (IPS) आपके वित्तीय भविष्य के लिए एक मार्गदर्शिका है। निवेश नीति विवरण (IPS) क्या है? IPS एक वित्तीय सलाहकार और ग्राहक के बीच का नक्शा, गतिविधि अनुसूची और परिणाम दस्तावेज है। बयान के पहले खंड में ग्राहक के व्यापक निवेश लक्ष्यों और उद्देश्यों को शामिल किया गया है। अगला

अधिक पढ़ सकते हैं»दल
दल

मैक्सिमाइज़र क्या है मैक्सिमाइज़र ग्राहक संबंध प्रबंधन (सीआरएम) सॉफ्टवेयर का एक ब्रांड है जो क्लाइंट्स और लीड्स पर नज़र रखने के लिए दलालों और निवेश सलाहकारों द्वारा लोकप्रिय रूप से उपयोग किया जाता है। सॉफ्टवेयर उद्यमियों, छोटे और मध्यम व्यवसायों और बड़े निगमों के लिए संपर्क प्रबंधन समाधान प्रदान करता है। कनाडाई कंपनी की स्थापना 1987 में हुई थी और इसका मुख्यालय ब्रिटिश कोलंबिया के वैंकूवर में है। ब्रेकिंग डाउन मैक्सिमाइज़र ब्रोकर और निवेश डीलर अक्सर क्लाइंट लीड्स को कोल्ड कॉल करने के लिए मैक्सिमाइज़र सॉफ़्टवेयर का उपयोग करते हैं। सॉफ्टवेयर बिक्री प्रबंधन, विपणन सेवाएं, धन प्रबंधन, ग्राहक सेवा, ब

अधिक पढ़ सकते हैं»निवेश समितियाँ: कर्तव्य और जिम्मेदारियाँ
निवेश समितियाँ: कर्तव्य और जिम्मेदारियाँ

जैसा कि सेवानिवृत्ति योजना के प्रायोजक योजना परिसंपत्तियों के प्रबंधन में अपनी जिम्मेदारियों के लिए विनियामक जांच के दायरे में आते हैं, निवेश समितियां निवेश निर्णय लेने की प्रक्रिया में अधिक प्रमुख भूमिका निभा रही हैं। यद्यपि 1974 के कर्मचारी सेवानिवृत्ति आय सुरक्षा अधिनियम (ERISA) को इसकी आवश्यकता नहीं है, फिर भी निवेश समिति की स्थापना को योजना के प्रायोजकों के लिए एक ध्वनि जोखिम-प्रबंधन रणनीति माना जाता है, जो कि अधिकांश विवादास्पद देयता को पूरा करती है। एक निवेश समिति की स्थापना करके, योजना प्रायोजकों को उन महत्वपूर्ण मुद्दों पर ध्यान केंद्रित करने में सक्षम होना चाहिए जो योजना प्रतिभागियों

अधिक पढ़ सकते हैं»सीनियर लिविंग के लिए चार्टर्ड सलाहकार (CASL)
सीनियर लिविंग के लिए चार्टर्ड सलाहकार (CASL)

सीनियर लिविंग के लिए चार्टर्ड सलाहकार क्या है (CASL) सीनियर लिविंग के लिए चार्टर्ड सलाहकार (CASL) उन व्यक्तियों के लिए एक पेशेवर पदनाम है जिनकी सलाह से पुराने ग्राहकों को वित्तीय सुरक्षा प्राप्त करने में मदद मिलती है। एक CASL प्रमाणन अक्सर वित्तीय सलाहकारों के पास होता है, जिन्होंने धन प्रबंधन, धन संरक्षण और धन हस्तांतरण योजना के माध्यम से वित्तीय सुरक्षा प्राप्त करने और संरक्षित करने के लिए मध्यम आयु और वृद्ध होने वाले ग्राहकों की मदद करने के लिए प्रतिबद्धता का प्रदर्शन किया है। CASL पदनाम, जबकि अभी भी अमेरिकन कॉलेज ऑफ फाइनेंशियल सर्विसेज (CASL जारी करने वाली संस्था) द्वारा मान्यता प्राप्त है,

अधिक पढ़ सकते हैं»श्रृंखला 65
श्रृंखला 65

श्रृंखला 65 एक परीक्षा और प्रतिभूति लाइसेंस है जो अधिकांश अमेरिकी राज्यों द्वारा उन व्यक्तियों के लिए आवश्यक है जो निवेश सलाहकार के रूप में कार्य करते हैं। श्रृंखला 65 परीक्षा-औपचारिक रूप से यूनिफ़ॉर्म इनवेस्टमेंट एडवाइज़र लॉ परीक्षा के रूप में जानी जाती है - इसमें कानून, नियम, नैतिकता और सेवानिवृत्ति योजना, पोर्टफोलियो प्रबंधन और विवेकाधीन जिम्मेदारियों जैसे विषय शामिल हैं। परीक्षा उत्तरी अमेरिकी प्रतिभूति प्रशासक संघ (NASAA) द्वारा डिज़ाइन की गई है और इसे वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (फिनल) द्वारा प्रशासित किया गया है। 1:46 श्रृंखला 65 श्रृंखला 65 परीक्षा का सफल समापन कुछ राज्यों में एक नि

अधिक पढ़ सकते हैं»DPPs: सलाहकार और निवेशक क्या जानना चाहते हैं
DPPs: सलाहकार और निवेशक क्या जानना चाहते हैं

प्रत्यक्ष भागीदारी कार्यक्रम (डीपीपी) गैर-ट्रेडेड, पूल किए गए निवेश हैं जो रियल एस्टेट या ऊर्जा से संबंधित उद्यमों में निवेश करते हैं जो कि विस्तारित अवधि के लिए धन की मांग कर रहे हैं। DPPs का एक सीमित जीवन होता है, आम तौर पर पांच से 10 साल और निष्क्रिय निवेश होते हैं। हाल ही में CNBC के एक टुकड़े के अनुसार DPPs, "... खुदरा निवेशकों के लिए एक वैकल्पिक संपत्ति वर्ग के रूप में उभर रहे हैं, आम तौर पर 5% से 7% की आय स्ट्रीम उत्पन्न करते हैं।" आज की कम ब्याज दर के माहौल में इस प्रकार की आय स्ट्रीम आकर्षक है। डीपीपी क्या हैं और निवेशकों और वित्तीय सलाहकारों को निवेश करने से पहले उनके बारे म

अधिक पढ़ सकते हैं»4 प्रमाणित वरिष्ठ पदनामों की पूर्ति
4 प्रमाणित वरिष्ठ पदनामों की पूर्ति

कई वित्तीय सलाहकारों के लिए, पेशेवर पदनाम तेजी से महत्वपूर्ण होते जा रहे हैं। शैक्षणिक और व्यावसायिक उपलब्धि के ये निशान, सीएफए या सीएफपी जैसे पत्रयुक्त समरूपों द्वारा दर्शाए गए हैं जो सलाहकार के नाम के बाद दिखाई देते हैं, उन्हें प्रतियोगिता से अलग करते हैं और उच्च स्तर की योग्यता, विशेष ज्ञान और व्यावसायिकता के मानक का सुझाव देते हैं। हालांकि, हाल के वर्षों में, उपलब्ध पेशेवर पदनामों की संख्या और दायरे में तेजी से वृद्धि हुई है और कई सलाहकार अब अनिश्चित हैं, जो क्रेडेंशियल उन्हें सबसे प्रभावी रूप से काम करेंगे, खासकर जब यह वरिष्ठ नागरिक बाजार के भीतर विशिष्ट पदनामों की बात आती है। यहाँ हम कुछ

अधिक पढ़ सकते हैं»एस्टेट टैक्स कैसे काम करता है, एक वास्तविक जीवन उदाहरण
एस्टेट टैक्स कैसे काम करता है, एक वास्तविक जीवन उदाहरण

संयुक्त राज्य अमेरिका में, संपत्ति कर, जिसे आमतौर पर एक विरासत कर के रूप में भी जाना जाता है, या pejoratively, एक "मौत का कर", एक संपत्ति के लाभार्थी के हिस्से पर एक वित्तीय लेवी है, आमतौर पर संपत्ति पर और संपत्ति द्वारा प्राप्त अन्य वित्तीय विरासत। वारिस। यह कर किसी जीवित पति या पत्नी को हस्तांतरित संपत्ति पर लागू नहीं होता है। उत्तराधिकारी या लाभार्थी केवल इस कर का भुगतान करते हैं, जब उनके पास जो संपत्ति होती है, वह आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) द्वारा स्थापित अपवर्जन सीमा से अधिक होती है। 2016 तक, अपवर्जन सीमा $ 5.45 मिलियन है; इस प्रकार, संपत्ति कर केवल बहुत सीमित संख्या में लगाया ज

अधिक पढ़ सकते हैं»सीएफए परीक्षा कितनी कठिन है?
सीएफए परीक्षा कितनी कठिन है?

CFA कार्यक्रम परीक्षा उत्तीर्ण करने के लिए मजबूत अनुशासन और अध्ययन की एक व्यापक मात्रा की आवश्यकता होती है। तीनों परीक्षा जून में ली जा सकती हैं, लेवल I के अपवाद के साथ, जिसे दिसंबर में भी लिया जा सकता है। 2019 में, स्तर I, II और III परीक्षा 15 या 16 जून को दी जाएगी। स्तर I भी 7 दिसंबर को पेश किया जाता है। हालाँकि परीक्षा को आवश्यकतानुसार कई बार लिया जा सकता है, प्रत्येक परीक्षा में आमतौर पर उम्मीदवारों को 300 घंटे से अधिक समय तक अध्ययन करना पड़ता है। अध्ययन के लिए आवश्यक समय की पर्याप्त मात्रा को देखते हुए, कई उम्मीदवारों को सीएफए कार्यक्रम को जारी रखने के बाद किसी भी स्तर पर असफल होने से रोक

अधिक पढ़ सकते हैं»एक पोर्टफोलियो मैनेजर बनने से पहले आपको क्या पता
एक पोर्टफोलियो मैनेजर बनने से पहले आपको क्या पता

वित्तीय उद्योग में सबसे प्रतिष्ठित करियर में से एक पोर्टफोलियो मैनेजर है। पोर्टफोलियो मैनेजर विश्लेषकों और शोधकर्ताओं की एक टीम के साथ काम करते हैं और अंततः एक फंड या एसेट-मैनेजमेंट वाहन के लिए अंतिम निवेश निर्णय लेने के लिए जिम्मेदार होते हैं। जबकि एक पोर्टफोलियो मैनेजर एक ऐसी स्थिति है जिसमें एक व्यक्ति को अपने करियर के दौरान काम करना चाहिए, नौकरी के कुछ हिस्से हैं जो आपको एक पोर्टफोलियो को प्रबंधित करने से पहले विचार करना चाहिए। पोर्टफोलियो प्रबंधकों की पृष्ठभूमि यदि आप अभी भी एक स्नातक छात्र हैं जो एक पोर्टफोलियो प्रबंधक के रूप में कैरियर पर विचार कर रहे हैं, तो व्यवसाय, अर्थशास्त्र, वित्त,

अधिक पढ़ सकते हैं»अल्फा पर एक गहरा देखो
अल्फा पर एक गहरा देखो

जोखिम के संबंध में किसी निवेश की वापसी का मूल्यांकन एक सुरक्षा या पोर्टफोलियो वास्तव में प्रदर्शन किया है कि कैसे बहुत कम अंतर्दृष्टि प्रदान करता है। पूंजी सुरक्षा मूल्य निर्धारण मॉडल (CAPM) द्वारा निर्दिष्ट प्रत्येक सुरक्षा में वापसी की आवश्यक दर होती है। जेन्सेन इंडेक्स, या अल्फा, वह है जो निवेशकों को यह निर्धारित करने में मदद करता है कि एक पोर्टफोलियो का एहसास रिटर्न उस रिटर्न से कितना अलग है जो उसे हासिल करना चाहिए था। यह लेख अल्फा और इसके व्यावहारिक अनुप्रयोग की गहरी समझ प्रदान करेगा। अल्फा परिभाषित जेन्सेन सूचकांक, या अल्फा, पूंजी परिसंपत्ति मूल्य निर्धारण मॉडल या CAPM के लिए कुछ संबंध रख

अधिक पढ़ सकते हैं»स्वयं-सिखाया वित्त विशेषज्ञ कैसे बनें
स्वयं-सिखाया वित्त विशेषज्ञ कैसे बनें

इसलिए आप एक वित्तीय विशेषज्ञ बनना चाहते हैं, लेकिन यह नहीं जानते कि शुरुआत कहाँ से करें? कोई डर नहीं है, जानकारी का खजाना आपकी उंगलियों पर है, और शुरू करना आसान है। प्राइमर से व्यक्तिगत वित्त तक उन्नत प्रतिभूतियों के विश्लेषण से, सीखने में रुचि रखने वाले किसी भी व्यक्ति को आवश्यक संसाधनों तक पहुंच मिल सकती है। पढ़ना शुरू करें ध्वनि अवधारणाओं के मूल परिचय के लिए, आप बेबीलोन के सबसे अमीर आदमी की तुलना में बेहतर नहीं कर सकते । यह एक छोटी सी किताब है, जो एक सरल शैली में लिखी गई है। यह आसान-से-सरल तरीके से युगों के ज्ञान को पकड़ता है। एक बार जब आप इसे कवर कर लेते हैं, तो प्रसिद्ध डमीज़ सीरीज़ बजट से

अधिक पढ़ सकते हैं»श्रृंखला 24
श्रृंखला 24

24 श्रृंखला क्या है? श्रृंखला 24 एक परीक्षा और लाइसेंस है जो धारक को ब्रोकर-डीलर पर शाखा गतिविधियों की निगरानी और प्रबंधन करने का अधिकार देता है। यह जनरल सिक्योरिटीज प्रिंसिपल योग्यता परीक्षा के रूप में भी जाना जाता है और प्रवेश-स्तर की प्रतिभूतियों के प्रिंसिपल बनने के उद्देश्य से उम्मीदवारों के ज्ञान और योग्यता का परीक्षण करने के लिए डिज़ाइन किया गया था। परीक्षा उत्तीर्ण करने के बाद दी जाने वाली पर्यवेक्षी गतिविधियों में ट्रेडिंग और बाजार बनाने की गतिविधियों, अंडरराइटिंग और विज्ञापन पर विनियामक अनुपालन शामिल हैं। श्रृंखला 24 परीक्षा वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (फिनारा) द्वारा प्रशासित की

बजट और बचत